Aquí se presentan los términos y condiciones (Términos de USO) de panda.exchange (el “Portal”), los cuales forman un contrato entre Panda Exchange, al que llamaremos en adelante “PANDA”, y el Usuario, que en adelante será denominado como “Usuario”.

En los presente términos de uso, cuando nos referimos a PANDA, se incluye a sus propietarios o directores y todas aquellas personas vinculadas por medio de un contrato legal a la compañía, lo cual se podrá consultar en el Portal en el apartado Nosotros. PANDA también puede hacer referencia a todos los servicios, productos y subproductos, tales como API, Aplicaciones, Web y de las APP en Google Play y Apple store. También se incluye cualquier material offline que sea propiedad de PANDA.

Aceptación de los Términos de Uso.

Al usar o navegar por el portal, o al registrarse con una cuenta de usuario en el Portal (la “Cuenta”), o al usar cualquiera de los servicios PANDA, el Usuario acepta, y por lo tanto se obliga, a cumplir con los presentes Términos de Uso. Cualquier violación de los mismos puede generar la suspensión y denegación de servicio por parte de PANDA.

Por lo anterior es de suma importancia que antes de realizar cualquier operación con nosotros a través de cualquiera de las plataformas que PANDA tiene a disposición del usuario, el Usuario lea cuidadosamente todos los Términos de Uso. Si el Usuario no estuviera de acuerdo con los Términos de Uso al momento de registrar la Cuenta, el Usuario está en la libertad de no usar el Portal.

Al abrir una Cuenta en el Portal y registrarse como usuario (“Usuarios Registrados”), el Usuario está aceptando que:

  1. Se acoge a los presentes Términos de Uso, los cuales son vinculantes.
  2. Posee todas las facultades para Aceptar y Obligarse por los Términos de Uso.

Descripción del Portal de PANDA.

El Portal corresponde inicialmente a una página web funcional destinada a ofrecer servicio de Exchange o intercambio online de Criptoactivos entre personas (el “Servicio”). Actualmente, dichos Criptoactivos son BITCOIN, BITCOIN CASH, BITCOIN GOLD y LITECOIN. El Servicio permite que los Usuarios Registrados y debidamente autorizados después de pasar por las verificaciones de rigor exigidas por el Gobierno Local puedan vender o comprar activos digitales basados en la tecnología Blockchain.

En otras palabras, PANDA funciona como un punto de encuentro entre aquellas personas que desean comprar Criptoactivos, por un lado, y por el otro lado personas que poseen Criptoactivos y desean venderlos o intercambiarlos por moneda local. Dada esta necesidad, y para evitar que alguna de las partes vinculadas en este trato se vea afectada, PANDA llega para ser un vigilante y garante de que las transacciones entre estos dos usuarios se haga de manera perfecta. El usuario que desea vender los Criptoactivos debe depositar sus activos digitales a nuestras Wallets, o Carteras, las cuales poseen una seguridad custodiada por múltiples firmas para prevenir cualquier tipo de pérdidas. También la parte que desea comprar criptoactivos debe depositar el dinero local en custodia en nuestras cuentas bancarias mientras se realiza el negocio. En el momento se cuenta con 4 Criptoactivos, los cuales vamos a ir ampliando a razón de tiempo hasta tener la mayor posibilidad de opciones para que el usuario no incurra en gastos innecesarios para adquirir su Criptoactivo favorito.

Dentro de los servicios que ofrece el Portal, los Usuarios Registrados podrán intercambiar entre ellos Criptoactivos por dinero local (Bsf, COP, etc.), o viceversa, a una tasa o precio acordado entre ellos mismos.

El Usuario acepta que PANDA puede verse impedido de ofrecer estos servicios en cualquier momento.

El Usuario acepta que todas estas operaciones estarán sujetas al cobro de una tarifa por servicio o costos de transacción, los cuales serán informados al Usuario por PANDA.

Para los efectos del Portal y de los Términos de Uso, la palabra “transar” y/o “transacción” significa indistintamente abonar, comprar, vender y retirar monedas de curso legal (tales como, pero no limitado a: COP, etc.) o Criptoactivos.

En caso de que la legislación del país de operación no permita alguno de los servicios ofrecidos, PANDA, respetando la legislación local, dará acceso a todo lo que sea o esté permitido en el país de operación del Usuario. Pretendemos expandir nuestras operaciones a nivel mundial. Agradecemos a todos los países que nos prestan su colaboración y les recordamos a los usuarios que PANDA nunca pasará por encima de las leyes o reglas de ningún país.

Cuentas de Usuarios Registrados y Verificación

Al registrarse como Usuario Registrado en el Portal, el Usuario acuerda entregarnos información veraz, correcta y actualizada. Cualquier cambio en esta información es responsabilidad del Usuario, por lo cual PANDA solicita al Usuario actualizar su información ante cualquier cambio y de forma regular en el tiempo, ya que es a través de esta información que PANDA tratará de contactar al Usuario en caso de cualquier circunstancia que lo amerite.

Asimismo, al registrarse como Usuario Registrado y verificar la Cuenta, el Usuario deberá escoger una clave secreta, contraseña o password, de acceso a la Cuenta. El Usuario también tendrá una OTP (One Time Password) que será necesaria para el acceso a la Cuenta, siendo el Usuario el único encargado de guardar la confidencialidad de la misma, y por lo tanto el responsable de la información y el uso de su Cuenta.

En la verificación de la Cuenta y aceptación de los Términos de Uso, PANDA emplea herramientas de alta tecnología que están conectadas a los sistemas de verificación de antecedentes a nivel local y a nivel internacional, con el fin de comprobar que el Usuario Registrado es una persona real y que cumple con todos los requisitos de ley y los establecidos en la verificación de PANDA. Estos requisitos serán internos y darán a PANDA el derecho de reservarse la admisión o suspensión de cualquier Usuario que no cumpla con las verificaciones.

El resultado de dichas verificaciones clasificará a los usuarios según un escalafón, el cual les dará acceso a ciertos valores establecidos para hacer transacciones en el Portal, ya que por medidas de seguridad, o medidas locales, no se puede permitir a cualquiera entrar a operar montos altos en el Portal sin pasar las respectivas verificaciones económicas. El Usuario está obligado en cualquier caso que se requiera a proveer datos que comprueben sus estados económicos para poder ampliar el monto de compra en moneda local, tales como, pero no limitado a: COP, etc.

En caso de encontrar o sospechar de alguna actividad inadecuada relacionada a su Cuenta, PANDA puede, aunque no es mandatorio, solicitar al Usuario información adicional, incluyendo autenticación de documentos, o congelar transacciones para ser revisadas. El Usuario está obligado a cumplir con estas solicitudes, o aceptar que en caso contrario su Cuenta será cerrada.

La Cuenta es personal, única e intransferible, y está prohibido que un mismo Usuario Registrado inscriba o posea más de una Cuenta. En caso de que PANDA detecte distintas Cuentas que contengan datos coincidentes o relacionados, PANDA podrá cancelar, suspender o inhabilitar dichas Cuentas, sin que ello genere derecho alguno a resarcimiento o indemnización al Usuario implicado.

El Usuario Registrado que viole cualquiera de estas reglas podrá ser eliminado del Portal de PANDA, con el consecuente cierre de su Cuenta, además de ser responsabilizado por pérdidas que incurra PANDA o cualquier otro Usuario Registrado del Portal, o cualquier persona en general, y que hayan sido producto de esta(s) violación(es).

A pesar de que PANDA posee estrictos controles de seguridad en el Portal, el Usuario declara que no utilizará Cuentas ajenas, ni ayudará a terceros a obtener acceso a las mismas, sin la autorización previa y expresa de PANDA.

El uso no autorizado de otras Cuentas que no sean la propia, resultará, a juicio de PANDA, en la suspensión o cierre inmediato de todas las Cuentas involucradas, así como también de las órdenes de compra y/o venta pendientes de ejecución. Cualquier intento de hacer uso no autorizado de otras Cuentas que no sean la propia o de asistir a terceros (Usuarios Registrados o no) en el uso no autorizado de Cuentas, ya sea distribuyendo instrucciones al efecto, software o herramientas para dicho propósito, resultará, a juicio de PANDA, en el cierre inmediato de las Cuentas involucradas. El cierre o término de las Cuentas no es la única acción que PANDA puede tomar como consecuencia de la contravención o violación de lo aquí indicado, así como en otras secciones de los Términos de Uso, por lo que PANDA se reserva el derecho de tomar cualquier otra acción en contra de las personas involucradas.

El Usuario acepta y declara que no usará su Cuenta ni el Portal para realizar actividades ilegales o criminales de ningún tipo, incluyendo pero no limitado a, el lavado de activos o dinero, financiamiento del terrorismo, terrorismo financiero, hackeos maliciosos, transgresión de las disposiciones cambiarias y de transferencias, evasión o transgresión de disposiciones tributarias, etc.

El Usuario acepta que está prohibida la venta, cesión o transferencia de su Cuenta. De llegar a ser necesario, el Usuario debe comunicarse con PANDA y hacer el respectivo cierre de la Cuenta o actualización de la información antes de borrarla. La opción de cerrar la Cuenta estará disponible al Usuario, pero los datos del Usuario siempre reposarán en las bases de datos de PANDA para cualquier consulta de las autoridades locales.

PANDA se reserva el derecho de rechazar cualquier solicitud de registro o de cancelar una Cuenta previamente aceptada, ya que PANDA siempre estará validando la información suministrada. PANDA no está obligado a comunicar o exponer las razones por las cuales se toma esta decisión, sin que ello genere derecho alguno a indemnización o resarcimiento a dicho Usuario.

Riesgos en relación a los Criptoactivos y Uso del Portal.

El intercambio de bienes o productos, reales o virtuales, así como también de dinero o monedas, conllevan en sí un riesgo significativo. Los precios de las mismas pueden variar con el paso del tiempo y por el acontecimiento de distintos hechos. Producto de estas variaciones en el precio, el valor de los activos del Usuario puede aumentar o disminuir en cualquier momento y sin previo aviso.

Al usar el Portal, el Usuario asume, declara y garantiza estar en conocimiento de que cualquier commodity o bien, virtual o no, está sujeto a importantes cambios de valor, pudiendo incluso terminar con un valor igual a cero. Es decir, existe un riesgo inherente de pérdidas de dinero en virtud de la compra, venta o intercambio de bienes en el mercado, tanto real como virtual, y lo mismo sucede con los Criptoactivos.

Asimismo, el Usuario declara y acepta que el intercambio de Criptoactivos tiene riesgos especiales, los que no son necesariamente compartidos por las monedas, activos o productos de libre intercambio. A diferencia de las monedas o divisas del resto del mundo, las cuales se encuentran respaldadas por reservas federales, bancos centrales, gobiernos u otras entidades, o por commodities tales como el oro y la plata, los Criptoactivos sólo cuentan con el respaldo de la tecnología y la confianza mutua de los usuarios que las poseen. Es decir, no existe una reserva federal, banco central, gobierno u otra entidad que proteja su valor, y el mismo se alcanza exclusivamente bajo el equilibrio entre oferta y demanda.

Aunque no es nuestra misión ni nuestra intención definir exactamente qué es un Criptoactivo y su sistema de generación, podemos señalar, en pocas palabras, y tomando como claros referentes al Bitcoin, Ethereum, Ripple y Litecoin, que corresponde a un sistema global y autónomo, autorregulado, a través del cual se genera y circula un commodity virtual, o dinero electrónico, llamado Criptoactivo, y cuyo valor se basa en la confianza que los mismos usuarios le dan al sistema.

A este respecto, el Usuario declara conocer y aceptar que el comercio o intercambio de Criptoactivos podría ser susceptible de burbujas irracionales (o racionales), estar sujeto a la pérdida de confianza, y en consecuencia podría conllevar a un colapso o desplome en su demanda respecto de la oferta. Solo a modo de ejemplo, pues los escenarios pueden ser variados, la confianza en los Criptoactivos podría desplomarse producto de un cambio inesperado impuesto por un desarrollador de software, por la prohibición que algún gobierno o Estado pueda imponer sobre el mismo, por la creación de una alternativa superior, o simplemente por un espiral inflacionario o deflacionario. Asimismo, la confianza en los Criptoactivos podría colapsar por eventuales problemas técnicos, tales como si la anonimidad de las transacciones se viera comprometida, si el dinero de los propietarios o personas que interactúan u operan con Criptoctivos fuera robado o se pierda, o si hackers o gobiernos logran prevenir que se realicen transacciones.

Por último, es menester señalar que es posible que haya otros riesgos no considerados o identificados en estos Términos de Uso, los cuales el Usuario está dispuesto a soportar, liberando a PANDA de cualquier responsabilidad sobre los mismos.

Debido a lo anterior, es crucial que el Usuario analice cuidadosamente su situación financiera y su tolerancia al riesgo antes de comprar o vender Criptoactivos en el Portal. PANDA recomienda al Usuario no entrar en este tipo de mercados si no tiene la capacidad de esperar y recomienda que el Usuario no adquiera préstamos para dicho fin.

Regulación Financiera y Autorregulación.

PANDA y su Portal NO prestan servicios financieros ni operaciones relacionados con la actividad financiera o cambiaria, o entidades del sector financiero ni intermediarios del mercado cambiario. PANDA y su Portal están orientados a facilitar a los Usuarios Registrados la compra y venta de Criptoactivos. El Portal, el Servicio y el uso de los mismos pueden no estar sujetos a regulación financiera alguna, pues los Criptoactivos podrían no ser un activo financiero, o valor, en el país donde opera el Usuario.

No obstante lo anterior, en pro de la transparencia y el buen funcionamiento del Portal, PANDA cuenta con un oficial de cumplimiento en cada una de las jurisdicciones donde opera, además de estrictas normas de autorregulación.

Mandato de Fin Único de los Fondos Mantenidos en PANDA

El Usuario Registrado acepta, declara, encarga, garantiza y asegura que el dinero que abone en su Cuenta, ya sea vía transferencia bancaria u otro método, y ya sea personalmente o a través de un tercero que antes haya firmado el correspondiente mandato, sólo podrá ser usado, única, exclusiva y específicamente, para comprar Criptoactivos por su cuenta y no para otro fin.

Recíprocamente, el Usuario Registrado acepta y asegura que los Criptoactivos (u otro activo digital soportado por PANDA) que abone en su cuenta, cualquiera sea el método utilizado, sólo podrán ser usados única, exclusiva y específicamente, para comprar por su cuenta monedas de curso legal (tales como, pero no limitado a: COP, etc.) y otros Criptoactivos ofrecidos en el Portal, pero no con otro fin.

El Usuario Registrado también entiende, declara, garantiza, encarga, asegura y acepta que los fondos que abone en PANDA, sean moneda de curso legal (COP, Bsf, etc.) o Criptoactivos, deben ser retirados una vez que la transacción haya sido realizada, y que PANDA no es un depósito ni bóveda donde podrá dejar los fondos o los Criptoactivos indefinidamente.

Cierre de Cuentas y Cuentas No Verificadas

Los Usuarios Registrados pueden terminar este acuerdo con PANDA en cualquier momento, y por lo tanto cerrar sus Cuentas, una vez que se hayan liquidado todas las transacciones pendientes de ejecución. Para esto el Usuario Registrado notificar vía correo electrónico su deseo de cerrar su cuenta en PANDA, para que este sea procesado.

Asimismo, el Usuario acepta y acuerda que PANDA podrá, sin previo aviso, limitar, suspender o terminar el Servicio y las Cuentas, prohibir el acceso al Portal, su contenido, servicios y herramientas, restringir o remover el contenido almacenado, y tomar acciones técnicas y legales para mantener a los Usuarios Registrados fuera del Portal si estima que estos están infringiendo los Términos de Uso.

PANDA podrá, a su propia discreción, suspender o cerrar Cuentas de Usuarios Registrados por alguna de las siguientes razones, las cuales se indican sólo a modo de ejemplo:

  1. Si un Usuario Registrado intenta acceder sin autorización al Portal o a la Cuenta de otro Usuario Registrado, o provee asistencia a otros para que terceros lo hagan;
  2. Si un Usuario Registrado interfiere con aspectos de la seguridad del Portal que limiten o protejan algún tipo de contenido;
  3. Si un Usuario Registrado incurre, a criterio de PANDA en conductas o actos dolosos o fraudulentos;
  4. Si un Usuario Registrado usa el Portal para realizar actividades ilegales tales como el lavado de activos o dinero, financiamiento del terrorismo, otras actividades criminales, o la transgresión de las disposiciones cambiarias o tributarias de cada país;
  5. Si un Usuario Registrado incumple o contraviene los Términos de Uso;
  6. Si un Usuario Registrado no paga o pagase indebidamente las transacciones realizadas a través del Portal;
  7. Si un Usuario Registrado causa dificultades operacionales en el Portal;
  8. Si no pudiera verificarse la identidad del Usuario Registrado o cualquier información proporcionada por el mismo fuere errónea;
  9. Ante el requerimiento de alguna institución o autoridad gubernamental o estatal, tales como la Policía, la Unidad de Análisis Financiero, la Unidad de Información y Análisis Financiero, la Policía de Investigaciones, los Tribunales de Justicia, jueces, superintendencias, etc., si la misma se ajusta a las respectivas normas legales y/o procedimentales que sean aplicables.

Asimismo, PANDA se reserva expresamente el derecho de cancelar o cerrar Cuentas que no hayan sido o podido ser verificadas satisfactoriamente (“Cuentas No Verificadas” o “Cuentas Inhabilitadas”). Se dará un plazo de quince (15) días a partir del envío del correo electrónico de verificación y si el Usuario no presenta ningún documento a verificación, automáticamente PANDA eliminará al Usuario del Portal. PANDA podrá donar a ONGs todos los montos que quedaran abandonados en el Portal, ya sea por Cuentas No Verificadas o Cuentas con más de seis (6) meses de inactividad.

La suspensión o cierre de una Cuenta no afectará el pago de los cobros por servicio devengados y adeudados por transacciones pasadas. Al cierre de una Cuenta, los Usuario Registrados deberán entregar una cuenta bancaria válida para que PANDA pueda hacer el depósito de cualquier monto que ésta pueda adeudarle a dicho Usuario Registrado. Dicha cuenta bancaria deberá tener como titular al Usuario Registrado, de lo contrario PANDA podrá abstenerse de realizar dicho pago y el Usuario deberá contactar a PANDA según se indica en la sección Contacto más abajo. Los Criptoactivos sólo podrán ser transferidos a una cuenta bancaria una vez convertidos a una moneda que sea aceptable según el banco respectivo. PANDA transferirá el monto adeudado tan pronto como el Usuario Registrado lo solicite y en los plazos especificados por PANDA para estos efectos. No obstante, transcurridos seis (6) meses sin haber proporcionado una cuenta bancaria válida o sin haber contactado a PANDA para que ésta pudiera haberle hecho el pago, y habiendo PANDA hecho esfuerzos razonables para contactar y devolver dicho dinero al Usuario Registrado en dicho plazo, PANDA estará eximido de pagar dichas deudas y por consiguiente el Usuario no podrá recuperar dicho dinero.

Sin perjuicio de que PANDA enviará la información de su Cuenta al Usuario, el Usuario está en conocimiento de que existen cobros por servicios y otros cargos que pueden ser aplicables para transferencias bancarias, los cuales serán debitados automáticamente de la Cuenta del Usuario. PANDA realizará esfuerzos razonables para informarle previamente al Usuario de estos costos asociados, sin embargo esto no implica una obligación de hacerlo.

Al cerrar una Cuenta, si los costos de restitución de cualquier suma debida al Usuario es mayor al monto que se pretende restituir, el Usuario acepta que no se haga ninguna restitución. En el caso de una eventual suspensión, cierre o inhabilitación de un Usuario Registrado, se cursarán o ejecutarán las operaciones que estén pendientes y en ningún caso se devolverán o bonificarán los cargos o pagos que el Usuario Registrado inhabilitado haya podido realizar a PANDA por cualquier motivo.

Cobro por servicio, Costos de Transacción y Compensación.

PANDA debitará automáticamente de la Cuenta del Usuario todos los cobros por servicio que se devenguen al hacer transacciones en la misma. El Usuario declara estar en pleno conocimiento de lo anterior y lo acepta.

PANDA informa que existen ciertos costos de transacción asociados a cobros que realizan las redes o infraestructura detrás de los Criptoactivos por procesar las transacciones, como por ejemplo al hacer retiro de los Criptoactivos de la Cuenta. Estos costos, no obstante, se ajustan diariamente por reglas de mercado, y serán notificados por PANDA previamente al Usuario. A este respecto, PANDA debitará automáticamente de la Cuenta del Usuario todos los costos de transacción que se devenguen al hacer transacciones en la misma. El Usuario declara estar en pleno conocimiento de lo anterior y lo acepta.

En caso de haberse facturado cobros por servicio, costos de transacción o cargos que no hubiesen correspondido, el Usuario Registrado deberá comunicarse con el equipo de Atención al Cliente de PANDA para resolver dicha situación a la dirección de correo electrónico portugal@panda.exchange

El Usuario acepta y declara que PANDA tiene el derecho de compensar cualquier suma adeudada por el Usuario con las sumas que PANDA pudiera adeudarle, compensación que se producirá automáticamente según defina PANDA.